为什么改变顾问经纪人/交易商？经更改的原因是自己的顾问，但这里的短名单：
顾问与他们目前的关系感到不满。这主要是因为喜欢的保险公司和银行的合并在重大管理变革已经改变了与采购商企业的关系的事情。
保险公司收购了在过去20年经纪人/交易商开始离婚这些关系本身。这样，这种不确定性是不是太放松。
管理人员的变动从保险公司和银行的合并已经改变导致这些公司的与买家的关系。
希望越来越好顾问业务支持和营销服务，提供更好的产品，更高的支出和国家的最先进的技术从他们的经纪人/代理商。
经纪人/交易商需要付出更多的关注到E＆O的投诉，并会简单地告诉顾问谁收到他们收拾行装，离开了第二次机会或上诉。
而另一个令人不安的趋势是来自符合世界。针对律师们已经发现了市场的损失到客户帐户的财务顾问质量中介的盈利能力。我们已经看到它们与叠对多达22个仲裁顾问。在某些情况下，经纪商/交易商和运营商自己的E＆O的根本滚来滚清偿这些案件以外的仲裁 - 甚至没有咨询顾问！
作为一个结果 - 有罪与否 - 现在这些顾问对他们遵守有关规定的历史污点。
现在对于一些好消息！有些经纪人/交易商的目标生产者团体做100万美元或总经销商的优惠更多。这些高票房收入群体的好处包括非常有吸引力的支出，过渡贷款，销售援助和商业策划服务，招募支持和顾问服务的水平越来越高。
无论对移动的原因可能是，但是，改变经纪人/交易商可能是一个主要业务中断，在时间，金钱和客户的信心昂贵。这一中断持续多久以及它的最终成本直接相关的数量和类型的规划做了事前。
预先计划 - 和基本描述在这里 - 你可以顺利过渡，降低您的成本，消除加重（为顾问和客户端），从几个月缩短到几周的过程。
瓦特对他们遵守有关规定的历史污点。现在对于一些好消息！有些经纪人/交易商的目标生产者团体做100万美元或总经销商的优惠更多。这些高票房收入群体的好处包括非常有吸引力的支出，过渡贷款，销售援助和商业策划服务，招募支持和顾问服务的水平越来越高。
无论对移动的原因可能是，但是，改变经纪人/交易商可能是一个主要业务中断，在时间，金钱和客户的信心昂贵。这一中断持续多久以及它的最终成本直接相关的数量和类型的规划做了事前。
预先计划 - 和基本描述在这里 - 你可以顺利过渡，降低您的成本，消除加重（为顾问和客户端），从几个月缩短到几周的过程。
类型的转让
几种类型的书可供转让。虽然所有类型的转让可能不适合所有适当的顾问，他们是：
块传输 - *注意，截至2004年10月，证券交易商协会已取消，直至另行通知块传输。最简单的类型的转移，使块传输顾问，改变经纪人/账户按产品为公司持有的所有未取得客户签字客户记录经销商。这是使用块传输的批准函释放并接受经纪/交易商签订，并与新帐户由顾问的客户签订的形式。
产品变化的标准处理时间有所不同。共同基金通常是两到三个星期;可变年金是通常是五周。保险产品变化需要更长的时间，因为顾问必须重新任命之前，每个载波块传输的要求就可以完成。
经纪人/交易商通常允许顾问多达六个新账户表格内完成，签署和每个块传输客户端提交的;与这些客户新的业务需要新的帐户在购买时签订的形式。
个人客户变化 - 顾问不能直接持有的投资为块传输，个人客户的变化是一种替代。
个人客户顾问作出更改必须完成下列步骤：
新帐号上的每个帐户的客户签名的形式，提交给顾问的新的代理/经销商。
从几个月到几周ESS的。类型的转让
几种类型的书可供转让。虽然所有类型的转让可能不适合所有适当的顾问，他们是：
块传输 - *注意，截至2004年10月，证券交易商协会已取消，直至另行通知块传输。最简单的类型的转移，使块传输顾问，改变经纪人/账户按产品为公司持有的所有未取得客户签字客户记录经销商。这是使用块传输的批准函释放并接受经纪/交易商签订，并与新帐户由顾问的客户签订的形式。
产品变化的标准处理时间有所不同。共同基金通常是两到三个星期;可变年金是通常是五周。保险产品变化需要更长的时间，因为顾问必须重新任命之前，每个载波块传输的要求就可以完成。
经纪人/交易商通常允许顾问多达六个新账户表格内完成，签署和每个块传输客户端提交的;与这些客户新的业务需要新的帐户在购买时签订的形式。
个人客户变化 - 顾问不能直接持有的投资为块传输，个人客户的变化是一种替代。
个人客户顾问作出更改必须完成下列步骤：
新帐号上的每个帐户的客户签名的形式，提交给顾问的新的代理/经销商。
个人客户更改/经销商对所有赞助商，每个产品每个帐户持有人签署并提交给每个产品赞助商的帐户，形式的经纪人。
个人帐户变更的处理时间通常是一到五天内按产品赞助商的必要形式的收据。顾问让它成为转账记录这些形式的副本，利用他们跟随切换到新的经纪人/交易商的客户了。
自动客户账户转帐（ACATS） - 这个方法从一个巩固和转让结算客户帐户到另一个。
ACATS需要以下完成，并由顾问公司的客户签署：
基督徒的形式。
爱尔兰共和军适用之过户表格。
新账户表格。
为基督徒转移典型的加工时间五至十天转移结算公司在同一个帐户（例如：潘兴潘兴）转移到不同的帐户结算公司10至20天（例如：潘兴到贝尔斯登） 。
除了更快的处理时间，具有相同的清算公司，包括住的优点：
熟悉客户端收到的声明。
一些结算公司收取的帐户转移出境费。
有些经纪人/交易商加入自己的转让费，以清算公司的赎回费。
更改经纪人/经销商 - 做与不该做
提前规划是关键中的任何转让，而且还有你的新经纪人的能力/经销商的转移部和你以前的公司合作。下面的技巧将让你过渡顺畅，更容易：
不燃烧时留下您的桥梁经纪/交易商。他们可以使你的生命不能完成数据块传输，造成的U - 5诽谤或隐瞒佣金苦不堪言。
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